近年来，信用卡逐渐成为大多数人的必备品。 其支付方便快捷、先消费后还款、可随时提取现金的功能深受资金紧张人士的喜爱。 但与此同时，利用信用卡套现服务进行恶意诈骗的事件也时有发生。 这种套利行为不仅违法，而且还涉及欺诈行为。 如果不小心，自己的财产可能会遭受损失。
什么是信用卡提现
信用卡套现是指持卡人不通过正常渠道（ATM或柜台）提取现金，而是通过其他方式提取卡内信用额度内的资金，无需支付银行提现手续费（因模拟正常取款手续费）。刷卡）消费方式，因此不支付手续费和利息）。
为什么会出现信用卡套利现象？
原因很简单：我缺钱，不想支付银行的高利率。
信用卡套现诈骗的主要形式
目前，利用信用卡套现诈骗的方式主要有两种：
1、POS机提现
POS机提现，通常是找有POS机的商户，直接刷卡进行虚拟消费，商户就会返还现金。 然而，这种方法存在风险。 如果刷卡过程中POS机出现可疑情况，持卡人的信息很可能被泄露，甚至造成经济损失。
真实案例一：改造POS机窃取信用卡信息
小陈有了新女朋友。 爱情甜蜜的同时，也增加了不少经济负担。 一次偶然的机会，他看到某墙上张贴着宣传信用卡“诚信提现”的小广告。 他灵机一动，立即联系了她。 他联系了小广告中的中介，中介向小陈保证，只需收取低廉的“手续费”，就能帮他快速、成功地套现。 小晨心以为是真的，于是兴致勃勃地按照中介的要求，在对方提供的POS机上“花”了自己几张信用卡的信用额度。 然而，让小陈没想到的是，两个月后，他发现自己多家银行的信用卡被盗，一举损失了七万元。
真实案例2：冒充公司员工，诈骗顾客和商家
王女士在苏州工作，雇主的工资总是拖欠一个月，所以她经常陷入紧张的境地。 五一假期期间，王女士在市中心逛街，无意间遇到一名中年男子走过来搭讪。 该男子自称是附近数码城的员工，专门帮人信用卡套现，一万元只收了20元。 王女士对信用卡兑现并不陌生。 她最近很缺钱。 经过计算，她发现提现的成本还不到直接提现的十分之一。 她兴奋不已，简单询问了一下，就跟着男人来到了数码城。 该男子以熟悉的方式领王女士来到柜台，让王女士在柜台外等候，自己则走进去与老板交涉兑现。 很快，该男子在柜台的POS机上刷了1万元卡后，询问了王女士的储蓄卡号，并让她在柜台外等候，自己则前往办公室通过网上转账给王女士。银行业。 王小姐以为刷卡柜台在这里，老板也在，就让该男子离开了。 没想到，她没等他多久，他就回来了。 当她询问老板时，才发现老板已经把钱转到了该男子的银行卡上。
2、购物平台提现，也叫网上提现
网上套现一般是通过虚假交易实现的。 您使用信用卡在购物平台上购买商品并支付金额。 商家收到付款后，再将钱转给用户，并扣除一定的手续费。
购物平台套现诈骗流程
一是建立自己的购物网站，以正规公司的名义与第三方支付平台进行资金结算合作；
随后，网络推广“信用卡套现”业务。 如果客户联系提现，产品将发送给客户进行购买，客户将使用信用卡支付购买费用。 一旦客户付款，就会以各种理由拒绝向客户支付资金。 获得足够的资金后，网络将关闭并消失。
与此类购物平台相比，利用淘宝店进行诈骗更容易。 基本操作方法有：
通过各种渠道（如万能QQ群等）购买僵尸淘宝店铺并修改支付宝账号进行支付，然后在网上宣传“信用卡提现”业务，并宣传通过支付宝付款且店铺有存款、提现资金返还有保障；
诱导用户使用信用卡购买商品后，立即要求用户点击“确认付款”，并发送多张交易失败的截图，诱导用户多次购买。 钱被骗后，资金转入支付宝，然后立即消失。
真实案例：网购平台购物提现，商家收款后消失
受害人吴先生缺钱，想将银行卡里的钱取出来。 他上网搜索，选择了一个信用卡套现的网站，如下图：
联系广告中的电话号码后，一名男子接听电话，要求他登录淘宝网店，称可以通过交易将信用卡套现。 吴先生有些担心。 毕竟，用信用卡兑现是违法的。 网店客服通过电话与吴先生进行了沟通。 他保证网店会保修，方便快捷。 而且通过支付宝进行交易只收取1%的手续费，提现的钱肯定会退回来。 网店的客服打消了吴先生的顾虑。 随后，对方发来链接，要求吴先生拍照并按照正常交易付款。 吴先生打开链接，是一个卖衣服的页面。 他按照对方的提示拍下了衣服的照片，用信用卡支付了3300元，点击“确认收货”（网店无法打开，以下是订单截图）。
但网店客服发来截图显示“交易可疑”，并称吴先生点击“确认收货”过快，导致交易失败，要求其重新进行交易。 就这样，吴先生因“交易失败”多次购买了同一件衣服，并用信用卡总共支付了3.76万元。 不过，客服并未回复消息，也没有人接听广告上的电话号码。 吴先生意识到自己被骗了。 。
俗话说“常在河边走，鞋就不会湿”。 为了防止持卡人陷入信用卡债务和信用危机，以及可能出现的诈骗陷阱或法律纠纷，我们每个人都应该自觉遵守金融法律法规，合理使用信用卡。 切勿主动或协助信用卡套利。 同时，刷卡消费时，应保证卡始终在自己的视线范围内，并注意周围人的行动，防止他人通过非法设备窃取卡信息。在输入密码时，输入密码前记得遮住数字键盘，防止不法分子窥探
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